【投資】投資ETF好與壞|不私藏一次讓你了解

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其實投資ETF就類似買套裝的概念,以最知名的台灣 50(0050)來當例子

就是將台灣前五十大的上市公司按照大盤的權重,按比例直接買進個股的投資方式,並定期汰弱除強更換持股

ETF有哪些種類 ?

ETF現在的種類非常多幾乎包括每個市場跟商品,可以說是花樣百出,甚至有放空ETF,以台灣50來說就有一個台灣50反1,台灣加權指數跌多少台灣50反1就相對漲多少,但最主要還是由底下四大類組成。

股票組成:全球或是跨區域、區域型及單一國家的 ETF,也有各種產業類別的 ETF。

債券組成:投資級債券、高收益債、新興市場債、可轉債及通膨指數債券 ETF 等。

匯率組成:美元、英鎊、歐元、日圓、紐幣、人民幣等。

商品組成:包括原油、黃金、白銀、基本金屬、農產品等原物料的 ETF。


ETF有哪些優點?

容易管理

ETF最主要就是組合不同商品,買一隻就等於買了一堆商品,也就是懶人或門外漢都能投資該項產品,且永遠不會投資失敗。每年扣除基本管理費用後,所得利潤均回饋至投資人手上,並隨時追蹤市場、適時汰弱留強。

交易容易

ETF 的交易方式就像股票,投資人只要有證券帳戶便可在 ETF 的交易時段內進行買賣,交易的規則與股票完全相同,ETF 的交易稅只要千分之一,較股票的千分之三低廉許多。

成本非常低

ETF 最大的特性之一就是交易成本低廉,ETF 這種被動式的投資策略,不會像主動式管理基金一樣進行頻繁的買賣,只要依照指數進行投資組合變動即可,使得交易成本自然也降低。

分散投資

ETF 被動式的投資組合管理,一般而言持股非常多,以台灣50來說就持台灣前50大股票做組合,因此 ETF 較不受個別公司而影響績效,可有效降低個別公司所帶來的風險,也可以降低投資組合的波動性。

多樣化的商品

ETF 的指數涉及各個國家、各個市場、各個產業,包含的範圍相當廣泛,提供投資人非常多樣化的選擇。

舉例來說,若投資人看好歐洲市場,可以去投資衡量歐洲表現的ETF,若是今天投資人看好黃金,那可以去投資跟黃金相關的ETF。


ETF有那些缺點?

不適合頻繁交易

適合長線投資人投資,太頻繁買賣的手續費將吃掉穩健的收益,同時墊高成本,因此買入後必須被動等待績效為正時才可出場,花費的時間成本也較高。

追蹤誤差

ETF 為了產生與指數相同的組合卻會產生許多費用,例如手續費、交易稅、管理費用等等。

除此之外,當指數成分股變動時,發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股,這些因素會使得指數報酬與 ETF 報酬有所差距,這之間的差距稱為「追蹤誤差」,而追蹤誤差風險就是投資人必須承擔的風險。

績效落後

ETF的特性為購買一籃子股票或投資標的,除了投資績效良好的之外,同樣也會將狀況較差之標的納入投資。在沒有較嚴格篩選狀況下,綜合績效上會受到拖累。

結論

對於上班忙碌、資金較小且不願意花時間在投資上面的人而言,ETF 是非常適合的投資工具,甚至就算買完安心放著或是忘記了,每年的績效也不會太差。

對於主動型的投資人不是一個好的投資工具,別忘了投資標的分散風險的同時,其實也分散了投資的績效。

因此是否將 ETF 作為投資工具,要看投資人個性才能決定。


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