【投資】MaxPU長期投資組合績效! (更新:2020/05)

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自投資美股以來也好幾個月了! 目前來說主要都是用eToro(e投睿) 平台

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三月份美股因為肺炎的原因有非常大的回檔!

三月報酬率:-5.04% 考慮到大盤整體下跌了30%以上,我們的投資組合三月累計下跌幅度是算小的!

四月報酬率:+1.63%

五月報酬率:+0.57%

雖然到目前為止今年績效沒有特別好,但是還是正的!

我的目標是建立長期而穩定投資組合 , 以目前績效來說我非常滿意

投資的策略

其實很多人都不知道自己在投資什麼,我身邊就有一些朋友都不了解自己買的商品

就現在我的投資策略都是以資產配置為主

資產配置就是把你的錢分配買在不同的商品上面做配置,不同的商品會讓你的財產波動變低然而又會持續成長,讓自己資產波動變低非常重要我才睡得著覺!

如果你投資的時候晚上會睡不著,那就代表你沒有做好足夠的功課或者是投資超出自己風險承受範圍的標的

的你應該回過頭來檢討自己的投資策略,而不是懊悔當初沒有在高點賣出股票 或是覺得當時應該放空美股等等

因為沒有人可以預測什麼時候會有股災或是會影響市場的疫情

投資策略與配置

在大跌之後在配置上有做一些調整加入恐慌指數ETF來平衡整體

雖然會降低整體獲利,但是卻能更平穩績效

但是整體上還是以指數型ETF跟債券ETF為主

以下為我的投資策略與配置:

投資配置:資產配置100%。不使用槓桿,會預留現金等股災來臨做配置調整

持倉時間:資產配置為永久持倉,大約每月調整一次配置比例

帳戶細節

指數型ETF:15-30%,債券ETF 50-70%,恐慌ETF:5-10%

2020期待報酬率為10-20%

配置的大小會依股市狀況做調整

回測2012-2020年之報酬率

回測後平均年報酬率為15.89%

最大報酬率年度為29.32%

最大虧損年度為1.20% 

最大回撤幅度為-12.23%

這樣的投資組合,可以獲得基本10%以上的報酬率,同時最低仍可以保有85%以上的本金(不用害怕自己過度虧損)

美股
美股
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2020年五月報酬摘要

經過三月四月後 五月份大部分股票也漲了不少

只買股票的投資人相信也賺了不少

我的投資組合主要以ETF為主,成長並沒有很明顯

但是高興是的是持續在成長,風險指數也非常低控制在 3

美股
美股

我的ETF投資

目前的投資組合主要是使用eToro(e投睿)

因為eToro(e投睿)這家券商有可以公開投資部位的功能,

很適合拿來作教學與紀錄,而且入金很方便可以使用信用卡,資金不多的也可以投資美股。

eToro(e投睿)這家券商還有一個很方便的功能,如果你剛學又不知道怎麼買可以直接複製我的投資組合。

點選我的個人頁面:https://etoro.tw/2MyA0Ll

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